Mendoza, de de
Mendoza, de de
Son comunes los errores, como desconocer los montos límites, que pueden dar lugar a inspecciones o solicitudes de justificación de origen del dinero por parte del organismo. Datos para saber cómo evitarlos.
Aunque estas transacciones puedan parecer sencillas, son frecuentes los errores que pueden dar lugar a inspecciones o solicitudes de justificación por parte del organismo.
Uno de los fallos más comunes es exceder los límites de transferencia permitidos sin una justificación adecuada. En el caso de personas sin ingresos formales, el límite de movimientos de ingresos y egresos es de $600.000, monto que se incrementó en enero de 2025. Superar esta cifra sin una justificación válida puede generar una inspección por parte de Arca, aunque esto no suele ocurrir con frecuencia.
El gobierno de Javier Milei incrementó los montos mínimos a partir de los cuales las entidades bancarias y billeteras virtuales deben informar a Arca sobre las transferencias realizadas por sus usuarios.
Según un comunicado oficial, desde el 1º de enero, las billeteras virtuales están obligadas a informar cuando los usuarios efectúen transferencias superiores a los $600.000, mientras que los bancos deberán reportar cuando los consumos con tarjetas de débito superen esa cifra.
Las transferencias que excedan los $700.000 y no cuenten con una justificación basada en ingresos declarados deben ser notificadas a Arca. La omisión de este paso podría dar lugar a investigaciones por parte del organismo.
Además, es esencial atender cualquier solicitud de información por parte del banco o de plataformas fintech. Si una entidad financiera solicita la justificación del origen de los fondos, es crucial presentar la documentación solicitada de manera oportuna para evitar que se emita un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la UIF.
Arca también tiene la facultad de investigar a los usuarios de billeteras virtuales que mantengan saldos mensuales iguales o superiores a los $700.000, como parte de una medida para verificar la legalidad del origen de dichos fondos.
Al igual que los bancos, las billeteras virtuales están obligadas a reportar todas las transacciones, saldos y consumos que superen los límites establecidos. Esta normativa tiene como objetivo mejorar la transparencia en el sistema financiero.
En caso de una investigación, Arca puede solicitar documentación que justifique las operaciones, como boletas de compra y venta, documentos relacionados con la venta de acciones o empresas, recibos de sueldo, comprobantes de haberes jubilatorios, facturas recientes, constancias de inscripción al Monotributo o un certificado de fondos emitido por un contador público.
Para evitar problemas con Arca, es crucial conocer y cumplir con las normativas vigentes. Mantener un registro organizado de las transacciones y contar con la documentación que respalde el origen de los fondos es clave para garantizar la transparencia y evitar posibles investigaciones.
