Mendoza, de de
Mendoza, de de
Cuando se reciben muchas transferencias, conocer los límites vigentes y tener la documentación en regla es clave para evitar bloqueos y dolores de cabeza.
ARCA y los bancos intensificaron los controles sobre transferencias y pagos electrónicos, con límites definidos que pueden activar pedidos de información cuando los montos superan lo permitido por la normativa. Conocer esos topes y contar con respaldo documental permite evitar bloqueos y demoras.
Cuando el origen del dinero no puede justificarse, ARCA puede aplicar sanciones, inmovilizar cuentas e incluso dar intervención a la UIF.
Desde junio de 2025 rigen nuevos topes informables, actualizados semestralmente por el IPC del INDEC, que ARCA y los bancos usan como referencia para controlar operaciones y pedir información adicional:
Operar por debajo de los límites no suele generar pedidos automáticos de ARCA ni de los bancos, pero un volumen alto de movimientos puede activar controles por posible actividad no declarada.
Ante una transferencia retenida, conviene responder rápido, presentar los papeles en tiempo y forma, avisar si se moverán montos altos y evitar fraccionar envíos. Además, algunas operaciones pagan Ingresos Brutos o el Impuesto al Cheque, que suele recaer sobre quien recibe los fondos y puede ser clave en controles posteriores.
