En este contexto, reaparecen las dudas sobre qué operaciones son controladas y cuáles son los límites vigentes. El organismo actualizó los montos a partir de los cuales se supervisan operaciones en bancos y plataformas como Mercado Pago, Ualá o Naranja X, ajustes definidos según el Índice de Precios al Consumidor del INDEC.

Estos topes, establecidos por la Resolución General 5512/2024, rigen desde el 1 de junio y siguen aplicándose en la actualidad.

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Transferencias, compras, pagos: los montos actualizados para diciembre

• Transferencias y acreditaciones: $50.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
• Extracciones en efectivo: límite unificado de $10.000.000.
• Saldos bancarios al cierre del mes: $50.000.000 en cuentas de físicas y $30.000.000 en jurídicas.
• Plazos fijos: topes de $100.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas.
• Movimientos en billeteras virtuales: $50.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas.
• Tenencias en sociedades de bolsa: $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para jurídicas.
• Compras como consumidor final: hasta $10.000.000.
• Pagos generales: $50.000.000 para físicas y $30.000.000 para jurídicas.

Ese control adicional suele incluir un pedido para acreditar el origen de los fondos. Para justificar el dinero, generalmente se solicitan documentos como:

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• Contratos de compraventa o comprobantes de pago.
• Facturas emitidas, ya sea bajo monotributo o régimen general.
• Recibos de sueldo o constancias de jubilación.
• Certificación de inscripción en AFIP.
• Informes de origen de fondos firmados por un contador público.

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